Schemă de proporții cu falși angajați Energocom și BNM. O juristă din Chișinău, lăsată fără jumătate de milion de lei. O cetățeancă a Ucrainei, reținută de INI și PCCOCS

Adrian Sirbu •

O nouă înșelătorie financiară complexă, orchestrată de un grup infracțional internațional, a fost parțial contracarată de oamenii legii din Republica Moldova. Ofițerii Inspectoratului Național de Investigații (INI) și procurorii PCCOCS au reușit să prevină transmiterea unei a doua tranșe de 450.000 de lei de la o victimă din Chișinău, după ce aceasta fusese deja deposedată de peste jumătate de milion de lei.

Victima acestui caz este o femeie de 40 de ani, care activează ca jurist-consult. Aceasta a căzut în capcana escrocilor după un scenariu extrem de bine regizat, desfășurat în limba rusă prin intermediul aplicațiilor Viber, WhatsApp și Telegram.

Cum a fost pusă în aplicare înșelătoria: Rolurile falsificate de escroci

Pentru a-i câștiga încrederea, membrii grupului infracțional au contactat-o succesiv, atribuindu-și identități false în trei etape:

1. Falsul angajat „Energocom”: A apelat-o pentru a programa o verificare a rețelei electrice la domiciliu și i-a cerut un cod primit prin SMS.

2. Falsul angajat de la „Fisc”: A contactat-o imediat cu un mesaj alarmant, pretinzând că cineva încearcă să se logheze ilegal în conturile ei bancare și să contracteze credite în numele său, anunțând-o că va fi contactată de reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei (BNM).

3. Falsul angajat BNM: I-a oferit „soluția” salvatoare – extragerea tuturor banilor de pe conturile reale și depunerea lor într-un cont de „securizare” creat special de BNM.

Banii, transmiși prin bancomat și prin intermediul unui curier

Femeia a mers la o bancă comercială, a retras suma de 544.000 de lei și a început să-i depună prin metoda „cash-in” la un bancomat, pe contul indicat de escroci. După ce a introdus primii 60.000 de lei, procedura s-a blocat.

La îndrumarea infractorilor, jurista a predat restul sumei (484.000 de lei) unui curier care s-a prezentat la domiciliul ei drept trimis de la „Нац Банк”. Ulterior, ea a primit un mesaj de confirmare fals, în care i se comunica faptul că banii au fost „securizați”, iar contul se va actualiza în trei zile.

Flagrantul: O ucraineancă a fost reținută când venea după a doua tranșă

A doua zi, escrocii au încercat să obțină o nouă tranșă de 450.000 de lei. De această dată, victima a realizat că este victima unei escrocherii și a alertat Poliția.

Sub coordonarea procurorilor PCCOCS, oamenii legii au organizat o operațiune de reținere în flagrant. În momentul transmiterii banilor, a fost reținută o cetățeancă a Ucrainei, în vârstă de 31 de ani. Aceasta venise special pentru a ridica banii și urma să-i transporte spre Odesa cu un taxi.

Procuratura pentru Combaterea Criminalității Organizate și Cauze Speciale (PCCOCS) i-a formulat femeii învinuirea pentru escrocherie. Investigațiile continuă pentru identificarea tuturor membrilor grupului infracțional, timp în care învinuita beneficiază de prezumția nevinovăției.

Ghid de prevenire: Cum să nu deveniți victima escrocilor telefonici

Poliția reamintește cetățenilor regulile de aur pentru a se proteja de înșelăciunile telefonico-bancare:

  •  Atenție sporită: Tratați cu maximă suspiciune orice apel nesolicitat prin aplicații de mesagerie (Viber, WhatsApp, Telegram).
  • Întrerupeți apelul imediat: Dacă o persoană se prezintă drept angajat al băncii, BNM, Fisc sau Energocom și cere date sau bani, închideți și sunați personal la numerele oficiale ale instituțiilor respective.
  • Confidențialitate strictă: Nu comunicați niciodată codurile primite prin SMS, parolele de Mobile Banking, datele personale sau numerele de card bancar. Nicio instituție oficială nu le va solicita prin telefon.